想从事投行,考CFA作用大吗?

楼主:pjcjedu 时间:2017-01-19 10:46:47 点击:829 回复:0
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  投行是金融圈最吸引人的行业,而CFA被誉为“金融第一考试”,于是经常会有人这样问:想从事投行,不知道考一张CFA是不是有帮助?这个问题就让浦江财经CFA老师来好好解释解释。

  一、考一张CFA对于进投行究竟有没有好处呢?

  在咨询了CFA资深持证人、投行从业者以及CFA教育专家的意见后,不难发现,CFA的市场价值和重要性是显而易见的,但是也不赞成大家把CFA神话,一张CFA并不能保证你就可以进入投行工作。如果本身学 融专业,有一张CFA就是锦上添花,如果你是非金融专业出身,一张CFA就会有“雪中送炭”的效果,既表示你对金融充满兴趣,也代表你本人经过系统的金融学习,对金融知识有全面的理解。

  CFA一种全球认可的金融领域专业资格认证,由美国CFA协会创办于1963年,具有悠久的历史,2000年后迎来飞速发展,报考人数激增,会员和持证人也出现快速增长,会员人数近14万。拿下CFA并不容易,需要通过三级考试,另加四年工作经验,遵守CFA认可的道德准则,才能获得CFA证书和资格。

  《经济学人》和《金融时报》将CFA评为金融圈的“黄金证书”,《人民日报》也多次将CFA证书列为最具含金量的职业资格证书。

  CFA是专业证书,但是投行的工作更加宽泛,并不是所有岗位都需要CFA持证人,想要CFA帮助进入投行,那就要搞清楚自己的去向。

  二、在投行里,什么样的岗位需要CFA?

  投行中有些工作是不需要做金融分析的,例如资产管理业务,所以这个岗位对于CFA没有特别的要求,而在投行里的研究部门,CFA就是一个很有价值的证书。大多数投行的研究工作准点上班,准点下班,分析一下公司的业务和数据,修改下金融模型,谢谢报告,跟交易员聊两句。有些投行还会资助员工去考CFA证书,可见,这个岗位对于CFA的青睐程度。

  当然,并不是说CFA在资产管理行业没有价值,最近两年经济运行比较低迷,投行业务不景气,在每年的新人招聘上少了名额,很多应届生毕业后决定先去资产管理行业发展,在哪里也可以接触到市场动态,有些资产管理公司便开始鼓励员工报考CFA,并且报销考试和接受培训的费用。

  更现实的情况是,大学生毕业生和非金融行业的朋友希望CFA帮助他们实现投行梦,这两类人们往往什么都不懂,所以想进入投行就困难许多,即便运气不错进入投行,也不会被老板安排什么工作,打打杂是肯定的,要知道,曾几何时,投行是不要没有基础的新人的。但是如果你有一张CFA证书,必定是让投行刮目相看,面试加分是肯定的,更重要的是,入职后公司一定会更加愿意主动培养你。

  三、都是什么样的人进了投行?

  一般来说,一份有钱途又光鲜的工作背后,一定是高学历、高智商和高资历,这话没错,一些金融机构的高管和大牛转入投行会比较轻松,但是随着投行业务不断增多,越来越多的新人也有机会进入投行工作。

  1、高学历。

  投行喜欢高学历的人才,不过,哪个行业不喜欢学历高的人才呢?投行属于格外青睐于高学历,国内都是一线高校毕业生,如清华、北大、复旦,国外有美国的常青藤联盟、英国的牛津剑桥,你要是一普通的211,都不好意思跟人打招呼。

  2、高人脉。

  投行对于人脉格外重视,如果你的学历一般,但是家庭拥有不错的人际关系或者你就是高干子弟,投行也会向你抛来橄榄枝。高盛、摩根大通、花旗集团等知名投行都曾因为雇佣高干子弟遭到起诉。

  3、有本事。

  没学历没人脉,那就凭本事吃饭。任何行业都不会忽视人才的重要,金融行业尤其如此。考下CFA对于进投行的作用明显,有些大学生朋友考完CFA一级就得到了来自投行的面试邀请,可见,通过CFA一级正在成为应届生和非金融专业朋友转行的敲门砖。

  四、还有个问题是,为什么要进投行?

  这个问题并不多余,只有清楚了自己的职业选择,未来才会有更好的发展,盲目进入一个行业并不是好事。

  1、高的吓人的薪水。

  第一个工作年,国内一般的投行也能给到15万的薪水,如果是国外不错的投行,给100万也不是没有可能。坚持两年,有了经验,拿到了CFA证书,进入VPlevel的话几百万年薪也是有的。

  2、走在前端的福利。

  虽然行情不同,可以享受的福利也不太一样,但是碾压其他行业一点问题没有。以上海投行部门为例,晚餐吃多少钱补多少钱,出差交通饮食全报销,酒店5星级,飞机商务舱,有时候可以是头等舱,还有拿不完的住房补贴。

  3、最锻炼人的环境。

  还有比投行更直接接触中国500强或者世界500强的行业吗?在投行工作,每天面对的都是中石油、联想、IBM、可口可乐等超大公司,与这些公司的高管坐在一起吃饭,这些阅历都是积累人生的资本,即便离开投行,去哪里都受欢迎。

  总结一下,进投行终究不容易,要通过面试和心理测试等一系列环节,为了体现价值和能力,考CFA是个不错的选择,毕竟考CFA也不容易,官方建议至少投入250个小时学习,还有高昂的报考费用,不过,一旦成功,将来的发展便不可限量。

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