任务贴-个人金融理财管理功能的需求分析与设计(转载)

楼主:ty_隐676 时间:2018-06-28 09:47:15 点击:35 回复:0
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  随着城乡住民收入的不断进步,家庭财产的增长速率也敏捷进步,面临日益集聚的个人财产,怎样保值增值,怎样公道安排以进步现在及将来的生存质量成为人们日益关怀的一个题目。

  特殊是随着个人保障系统如养老、医疗、税收、教诲等社会化、贸易化历程的加速,迫使个人不得错误本人的将来进行谋划与考虑,进行金融理财计划。

  对平凡住民而言,由于本身知识和时间精神的范围性,很难完全独立面临日益丰厚和具有专业性的金融产物,并订定合适本身特点的投融资方案,急迫需求银行哄骗本身在信息、网络、人才等方面的优势开展个人金融理财业务,为他们提供较高收益又比较安全的投资渠道和契合个人差别投资需求的金融产物。

  当前,个人金融效劳市集的需求条理正在发作深入变革,国内以个人金融理财业务为中心的个人中间业务已逐步开展成为个人业务的中心。

  面向高端客户的个人金融理财及财产办理业务已成为个人银行业务中的吸金石,成为零售银行中利润奉献度最高的业务板块。

  连年来,各家贸易银行金融理财*12*纷纭建立,金融理财渠道不断拓展,金融理财产物屡见不鲜。

  本项目在深化剖析客户金融理财需求的根底上,依托PLANTIX开辟平台,接纳先进的会合式布署架构,通过树立一致的数据堆栈,对客户数据了实现深度挖掘,到达了对客户财产进行全方位计划与办理的方向。

  财产办理模块包罗客户资产欠债全景展现、金融理财计划、资产办理以及常用金融理财东西等子功用,此中,客户资产欠债全景模块对客户的行内、行外以及本网点等资产进行了全面展现,并在此根底上对客户的基金持仓状况、行外数据等目标数据进行了财政诊断,并对客户的财政目标、危害目标进行了剖析;金融理财计划模块则在出具金融理财方案的根底上,提供对客户的单项金融理财(如买房、购车、教诲、养老等)计划、综合计划和疾速计划等功用;资产办理模块包罗资产的签约、移交、解约、投资绩效等子模块;金融理财东西则为金融理财司理提供投资、贷款、外汇以及钱币的时间代价盘算器等实用功用。

  本项目在剖析金融理财近况和满意客户特性化金融理财需求的根底上,计划并实现了对个人客户财产的办理功用,为一线金融理财司理、客户司理以及各层面办理职员挖掘客户提供了参考根据,实现了客户财产办理的模范化、流程化和主动化,使各层面职员可以方便快捷地完成各项客户营销流程,进步了工作服从,并构成了模范的金融理财计划处置流程,使金融理财计划工作愈加模范、标准,并可作为以后金融理财计划的操纵原则。

  本项目上线后,对我行金融理财计划和客户营销工作起到了很好的推进作用。

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