两银行被骗三千万,为嫌犯开脱竟称不是受害人!

楼主:坚持是最强大的i 时间:2015-03-14 09:16:00 点击:1997406 回复:632
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  两银行被骗三千万,为嫌犯开脱竟称不是受害人!

  2015年2月28日,天涯论坛一则《如此“抹案子”,天理何在?法理难容!》(http://bbs.tianya.cn/post-law-701195-1.shtml)的帖子,3月9日,另一则《黑手抹案子,让 7400万元诈骗案凭空消失!睁眼讲瞎话,龙胜县检察院敢讲没有受害人?》(tp://bbs.tianya.cn/post-law-702244-1.shtml)的帖子引起了广泛的关注。今天,要向广大网友揭露的是,为什么广西合山市农村信用合作联社、广西全州农村合作银行在姜方首贷款资料是假的、贷款用途虚假的、担保抵押物都是虚假的情况下,还让其诈骗得逞呢?在姜方首东窗事发后,两银行为何不报案?不想办法将被诈骗贷款追回?为何都还不承认是受害人呢?其中有何“黑幕”?请看事实。
  一、贷款资料全部是伪造的,贷款用途全是假的
  1、2011年12月19日,姜方首以曾某购买树苗需要资金为由到广西合山市农村信用合作联社骗取贷款400万元。伪造龙胜镇都坪村村委会印章,虚假制作曾某承包龙胜县龙胜镇都坪村水寒山组2500亩山林地的《林地使用权承包合同》一份。
  2、2012年4月13日,姜方首以钟某购买树苗需要资金为由到合山市农村信用合作联社骗取贷款400万元。伪造龙胜镇都坪村村委会印章,虚假制作钟某承包龙胜县龙胜镇都坪村水寒山组5700亩山林地的《林地使用权承包合同》一份。
  3、2012年10月19日,姜方首以朱某调运煤炭需要资金为由到合山市农村信用合作联社骗取贷款400万元。虚假制作朱某与广西合山市惠兴贸易有限公司签订《煤炭购销合同》一份。
  4、2013年1月15日,以广西怀汕贸易有限公司购买电器需要资金为由到广西全州农村合作银行骗取贷款2000万元。虚假制作广西桂友贸易有限公司与广西怀汕贸易有限公司签订《桂友家电2013年度经销合同》和广东康宝贸易有限公司和广西桂林怀汕贸易有限公司签订《康宝家电2013年度经销合同》,又虚拟了广西怀汕贸易有限公司分别与桂林地区8个县签订了平乐县长城电器有限公司、恭城县百乐家电城、龙胜西城百货有限公司等八份《电器经销合同》。
  所有这些贷款用途都是虚假的,朱某某、钟某某及曾某某都未从事过贷款资料所列的煤炭贸易、种树的事情,而桂林怀汕贸易公司实际上就是姜方首自己注册的空壳公司,没有开展任何业务,所有骗取的款项最后都进了姜方首的个人账户,被姜方首自己挥霍使用掉了。
  二、所有担保抵押物是虚假的
  姜方首利用采取伪造方首公司印章、伪造方首公司买卖合同的方式,伙同崔如佩搞假的抵押登记备案,并用这些虚假的抵押登记备案向合山市农村信用合作联社、全州农村合作银行贷款,所有的抵押物都是虚假的。这些事实已经在2014年7月18日龙胜县法院对崔如佩受贿和滥用职权罪的判决书中有陈述,崔如佩也对以上配合姜方首实施诈骗的行为认罪。并且,在龙胜县房管所查不到以上抵押登记备案。
  以上三个主要的贷款要件都是虚假的,按照银行的正常贷款程序是绝对不可能贷得到款,那为什么姜方首还能顺利地从银行贷出款呢?
  三、该银行严重违反贷款程序,不核查贷款资料,不落实贷款用途。
  按照银行正常的贷款审批程序,银行信贷员首先要核实借款人身份证明和借款用途,其次需要到相关产权登记部门核实抵押物的真实性。这就要求银行信贷员将贷款户提供身份证、信用记录、房产证、土地证、房地产评估报告、借款用途证明材料、到房管所核查。但在操作朱某某、钟某某、曾某某及广西桂林怀汕贸易有限公司的名义贷款过程中,所有的核查工作都没有去履行,使姜方首用伪造的方首公司公章、伪造的方首公司买卖合同、虚假的抵押登记手续连续过关,毫无障碍,这其中有什么猫腻呢?
  据合山市农村信用合作联社参与这几笔贷款审核放款的工作人员讲,这三人的所有资料都是由姜方首提供,贷款当事人最多就是提供了身份证和签字而已,遇到手续不符合和材料不全的情况时,都是有领导打招呼讲没有事,工作人员能做的只有照办。
  2012年4月,在合山市农村信用合作联社办理钟某某贷款400万元过程中,当该行信贷部经理在审核钟某某提供的贷款资料发现没有房产证和土地证,提出是办理不了抵押登记的,但姜方首讲龙胜那边可以办理,行领导也说可以办理,于是信贷部经理只能按照行领导的意思办理了相关手续。
  钟某某提供的贷款手续材料不齐全,少了抵押物的房产证和土地证原件,贷款用途的林地使用权承包合同原件、建设用地规划许可证原件、商品房预售许可证的原件。并且,在办理贷款之前,按照当时的行领导指示行事,信贷部经理也没有对抵押物进行实地调查评估。并将贷款资料整理好后,交由某领导主导的贷款审批委员会对材料审核通过了。直到姜方首诈骗行为东窗事发,该行的风险部成员到龙胜都找不到所谓的抵押的房产在什么位置。
  四、行领导违反规定,独自办理抵押登记手续,姜方首案发后银行发现抵押登记手续是伪造的。
  行领导主导贷款审批委员会对朱某某、曾某某、钟某某材料审核通过之后,其房屋抵押登记手续实由该领导亲自独自一个人去龙胜房管所办理的。其他二人的抵押登记也都是由该行领导照此办理的。直至2013年8月份,姜方首案发后,该信贷部经理才知道朱某某、钟某某、曾某某的抵押登记手续是伪造的。
  五、银行工作人员帮助借款人伪造贷款资料,完善贷款手续,顺利放款。
  2012年4月,合山市农村信用合作联社信贷部经理查询到钟某某和姜方首在人民银行的征信系统有不良记录后,向行领导汇报后,行领导要信贷部经理通知钟某某和姜方首去找有不记录贷款的银行去开具无不良记录的证明,最后,还是该领导亲自把钟某某和姜方首没有不良记录的征信证明交给了信贷部经理。
  在信贷部经理发现朱某某缺少贷款用途证明材料时,于是信贷部经理遵照行领导指示伪造了一份假的煤炭购销合同作为借款用途证明材料找朱某某签字,以便完善放贷资料。
  六、事后银行对于这两笔贷款的认定都是严重违规的
  在2013年8月11日至12日广西合山市农村信用合作联社对朱某某、曾某某、钟某某三笔贷款的贷后检查报告中都指出:
  1、对于姜方首抵押的《商品房买卖合同》的真实性无法核实(即作为抵押的房产是否卖给了姜方首个人、产权是否属于姜方首所有无法核实。);
  2、《买卖合同》中记载的房产与抵押登记证明所记载的都不明确;
  3、贷款人都没有还款能力;
  4、贷款人都讲贷款都被姜方首用了,挨骗了,借款用途都不一致。
  姜方首案发后,广西全州农村合作银行对于贷款的贷后检查报告称:
  1、对于广西桂林怀汕贸易有限公司没有去工商部门审核,至于广西广西桂林怀汕贸易有限公司是否真实存在,我们不清楚;
  2、没有审核广西桂林怀汕贸易有限公司,只认可抵押物,只要抵押物能够办理抵押登记,其他问题我们都忽略了。
  3、姜方首说贷款时用来购买电器的,至于贷款的真正用途我不知道。
  4、对于抵押物,只到现场去问了下情况而没有到龙胜县房管所去核查,对于抵押物真正的权属我们都不清楚。
  根据以上事实,银行严重违反商业银行贷款程序,有意放宽贷款资料的审核过程,为姜方首实施诈骗行为一路开绿灯,致使银行对这些贷款的审核形同虚设,从而让姜方首诈骗银行巨额贷款的罪行得逞,是典型的共同犯罪。
  七、姜方首诈骗银行贷款罪行败露,司法机关在对其罪行进行侦查取证的时候,合山市农村信用合作联社、全州农村合作银行不仅不向公安机关报案,将姜方首诈骗银行贷款的犯罪事实向公安机关讲清楚,更没有想办法追回被诈骗的贷款,反而背着公安机关与银行所在地的法院积极地对这些贷款进行民事诉讼,进行所谓的调解。
  2013年11月1日,广西合山市法院分别以(2013)合民初字第422号民事调解书、(2013)合民初字第423号民事调解书、(2013)合民初字第424号民事调解书对姜方首利用曾某、朱某、钟某三人骗取广西合山市农村信用合作联社贷款共计1200万元一事进行了所谓的民事调解。结果都是让姜方首搞的假的登记备案的所谓抵押物(龙胜县房管所无此备案登记,实际是方首公司的房产)对银行债务承担清偿责任。难道到了这种时候银行还对抵押物是子虚乌有的情况还不知情吗?还是另有“黑幕”?
  2013年11月1日,龙胜县公安机关正在对姜方首合同诈骗、贷款诈骗及伪造公司印章罪的犯罪行为的侦查阶段,方首公司所有房产也因姜方首刑事案件被龙胜县公安机关查封,当时姜方首被羁押在湖南,广西合山市法院、广西合山市农村信用合作联社胆敢背着公安和检察院搞这样的调解,本身就是违反程序的,这其中的猫腻让人生疑。同样,广西全州农村合作银行在处理被姜方首骗取的2000万元也是如法炮制的,只是做得更隐蔽。
  这两家银行机构在姜方首案发后都对这些贷款进行了审查,都发现了是严重违反贷款程序的行为,也知道了抵押物是虚假的,为什么直到今天还没有人追究?难道这3200万就不要了吗?这个损失由谁来承担呢?是不是都由那位行领导来买单,冲平账面?还是由国库买单,还是老百姓买单?
  银行到现在为止还不报案澄清被骗事实,还不想办法追回被诈骗的贷款,还说自己不是受害人。这两家银行这样做究竟在掩盖什么?银行内部肯定还有更大的黑幕!
  我们拭目以待……
  郑 义
  15277795297
  2015年3月13日



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作者:spring15abc 时间:2015-03-14 09:21:14
  @坚持是最强大的i  2015年2月28日,天涯论坛一则《如此“抹案子”,天理何在?法理难容!》(http://bbs.tianya.cn/post-law-701195-1.shtml)的帖子,3月9日,另一则《黑手抹案子,让 7400万元诈骗案凭空消失!睁眼讲瞎话,龙胜县检察院敢讲没有受害人?》(tp://bbs.tianya.cn/post-law-702244-1.shtml)的帖子引起了广泛的关注。今天,要向广大网友揭露的是,为什么广西合山市农村信用合作联社、广西全州农村合作银行在姜方首贷款资料是假的、贷款用途虚假的、担保抵押物都是虚假的情况下,还让其诈骗得逞呢?在姜方首东窗事发后,两银行为何不报案?不想办法将被诈骗贷款追回?为何都还不承认是受害人呢?其中有何“黑幕”?请看事实。
作者:疗养院里的禁婆 时间:2015-03-14 09:25:31
  身为银行工作人员均受过严格职业培训,具备最起码的职业素养。明知客户弄虚作假却听之任之,甚至还伙同伪造贷款资料。其中的原由显而易见:共同利益的勾当!!!
作者:2015就是任性 时间:2015-03-14 09:25:34
  @坚持是最强大的i 又是金融腐败啊!!!!!金融部门,天天跟钱打交道,肯定会有一些不可告的秘密的。
作者:疗养院里的禁婆 时间:2015-03-14 09:32:02
  银行明文规定了行为规范和职业操守防止金融犯罪。可是帖子里面的相关人员仍旧知法犯法,东窗事发后竟然连抵押物在哪里都不知道,说起来就是一个天大的笑话,可背后却应该引起相关部门的高度重视及深深的沉思反省,为何会出现此种状况?本来贷款审批就是一项既严格又严谨的工作,每一个审核关卡都该按规定办事,连他项权证都能手写,甚至在“上面”的要求下信贷员还帮忙伪造资金用途资料,太儿戏了。想到这里,真的太黑暗,手段太恶劣。
作者:猫猫听雨LL 时间:2015-03-14 09:35:58
  领导说的:跟腐败分子死磕到底。一定要揪出幕后黑手,实在胆大包天。为何自己受害了却不承认是受害者,难道公家的钱就能白白被挥霍吗?想起来觉得这些部门真是黑暗腐败啊。让我们这些老百姓怎么活?
作者:木村来的人 时间:2015-03-14 09:36:21
  @坚持是最强大的i 贷款资料全部是伪造的,贷款用途全是假的,所有担保抵押物是虚假的?也能够贷出钱,真牛X。
作者:旋风20150301 时间:2015-03-14 09:36:40
  尼玛,能够连续被骗几次,看来肯定是事前串通好了的,没有银行领导的指示,审核那么容易过关吗?
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 09:40:06
  哎!银行被骗了竟然还说自己不是受害者以包庇“保护”罪犯,此种关系可以说是“水生火热的患难兄弟”啊!这位罪犯真是牛X,他作案走到哪里都不怕,因为有“利益兄弟”的庇护啊。我们在江湖上混也得跟人家学学,多拜点把子,一起发财。不然等到自己进局子了,没“兄弟帮忙”。
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 09:42:54
  难道是“Zhou Yong Kang”大叔复活了?敢如此搞鬼搞怪,一手遮天。
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 09:46:38
  @旋风20150301 2015-03-14 09:36:40
  尼玛,能够连续被骗几次,看来肯定是事前串通好了的,没有银行领导的指示,审核那么容易过关吗?
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  这位网友,人家是“兄弟”,有财一起发。
作者:愛V吥悔 时间:2015-03-14 09:47:51
  胡编点材料,没有资产,没有实体,也能在银行贷到钱?那么容易,我怎么没想到,哈哈,想到我也发了。事情没那么简单吧!
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 09:47:58
  @孤城six1n 2015-03-14 09:39:24
  身为银行从业者,就应该为广大储户负责,不能为了一己私利而讲广大储户的钱就此挥霍,这种人应该予以严惩
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  这位网友,这些人渣管你死活,里应外合,能骗一个是一个。这次包庇成功出来了接着骗,哈哈~人家是屡试不爽,爽歪歪。
作者:猫猫听雨LL 时间:2015-03-14 09:49:34
  @愛V吥悔 2015-03-14 09:47:51
  胡编点材料,没有资产,没有实体,也能在银行贷到钱?那么容易,我怎么没想到,哈哈,想到我也发了。事情没那么简单吧!
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  赶紧找点银行里面的关系,一起做点手脚发财,现在生意难做,工作难找。只有这个搞钱快,而且出了事情银行也帮着包庇你,承认自己不是受害者,那些钱就不了了之,你就坐等吃喝嫖赌吧~~~
作者:愛V吥悔 时间:2015-03-14 09:52:00
  @疗养院里的禁婆 2015-03-14 09:25:31
  身为银行工作人员均受过严格职业培训,具备最起码的职业素养。明知客户弄虚作假却听之任之,甚至还伙同伪造贷款资料。其中的原由显而易见:共同利益的勾当!!!
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  噢,原来是这样。我还在想,贷款那么容易,我怎么没去贷点出来爽爽。
作者:愛V吥悔 时间:2015-03-14 09:58:03
  @疗养院里的禁婆 2015-03-14 09:32:02
  银行明文规定了行为规范和职业操守防止金融犯罪。可是帖子里面的相关人员仍旧知法犯法,东窗事发后竟然连抵押物在哪里都不知道,说起来就是一个天大的笑话,可背后却应该引起相关部门的高度重视及深深的沉思反省,为何会出现此种状况?本来贷款审批就是一项既严格又严谨的工作,每一个审核关卡都该按规定办事,连他项权证都能手写,甚至在“上面”的要求下信贷员还帮忙伪造资金用途资料,太儿戏了。想到这里,真的太黑暗......
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  不黑哪有钱呀?你看哥几个轻松把几千万搞定。,
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 10:09:18
  楼主,这些关系网必须得一层层剥开,实在太黑暗了。连银行被骗巨款都自称不是受害者,可想而知多黑暗腐败,其中的利益关系网和利益获取者一旦曝光后,肯定让我们瞠目结舌哟!~~~强烈要求曝光这些利益关系网~~~~万众瞩目~~~
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 10:10:41
  银行领导为了一己私欲竟然“偷”走巨款,没有人管吗?这些政府部门都是“CHI SHI”的啊?
  • haojunqiangege: 举报  2017-03-31 20:29:26  评论

    评论 刘_yun:呵呵,这是再普遍不过的事情了吧!哪个银行高管不贪。有合法手续贷款银行领导谁还干
我要评论
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 10:12:32
  求曝光~~曝光~~曝光~~曝光~~
  将这些胆大包天的内鬼和罪犯绳之以法,让咱们老百姓见识一下司法的公正公开,政府的真正作为~~
  楼主,支持你,一定要让这些不法分子受到应有的惩罚。
作者:刘_yun 时间:2015-03-14 10:13:59
  @内心住着毕加索 2015-03-14 10:08:42
  法律是统治阶级的工具,不是给老百姓维权的,因为老百姓根本就没有权利可言!
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  可怜的老百姓,看看这些不法分子如何瞒天过海,把所有法律法规当成儿戏。
作者:满天繁星唯你亮 时间:2015-03-14 10:14:53
  不要抱怨,不要郁闷了,社会上的事儿多了去了,能有几个人出来管啊
作者:会意在路上 时间:2015-03-14 10:15:46
  如今世道青红皂白是是非非总是颠倒!唉。。。。没办法呀
作者:南忆雨 时间:2015-03-14 10:21:07
  密切关注此事后续的发展!!!
作者:鹭麄 时间:2015-03-14 10:24:51
  @咪咪虾7 2015-03-14 10:06:29
  支持楼主曝光
  支持举报恶霸地痞
  支持楼主继续爆料
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  爆照片更好:)
作者:鹭麄 时间:2015-03-14 10:28:16
  这两个银行是不是有问题啊,我这种平民百姓都能看出其中的猫腻,作为银行纪检部门都不去考核他们,老百姓把钱存在他们银行风险不是好高啊?赶紧把我的钱给取出来先
作者:陈chanQWT 时间:2015-03-14 10:34:13
  早日解决,还大家一个安全有序的生活环境?
作者:爱的鱼儿1 时间:2015-03-14 10:36:15
  银行被骗得如此明显,却还说自己不是受害者。太黑暗了,是谁有如此本事。
作者:彼岸花开之梦想 时间:2015-03-14 10:37:30
  胆子真大啊,竟然拿银行的钱来挥霍满足自己的私欲。明目张胆的玩弄银行审批手续,太厉害了。这些猫腻肯定大,不然谁敢冒死搞这些钱,而且东窗事发后银行在连抵押物都不知道在哪里的情况下还说自己没被骗,真不知道是哪位领导有如此大的本事。所有形势都掌握在他的手上,按照他的意愿进行。好想一睹这位大领导的芳容哟。
作者:可爱的傻Ming 时间:2015-03-14 10:38:16
  人肉一下这位领导,看看是不是有九头六臂啊?
作者:铜板Coins 时间:2015-03-14 10:42:00
  哦,原来如此,难怪,你懂的
作者:我是冷炒饭 时间:2015-03-14 10:44:58
  天下那有免费的午餐,一群白痴
作者:科子找源K歌 时间:2015-03-14 11:25:59
  这样的事情不看不知道,一看还真吓一跳,还好我没在这两个银行存钱。有关部门应该彻底清查,还储户们一个公道。
作者:科子找源K歌 时间:2015-03-14 11:27:06
  我靠,看来以后钱都不敢存银行了。
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