网上疯卖银行卡,“全套”网售900元

楼主:qhaichang 时间:2016-09-02 06:49:00 点击:302 回复:1
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  只要900元就能在网上轻松买到用陌生人证件新开户的银行卡、身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡等一系列卡证。(2016年08月31日 新华社)

  有网友称钱包及身份证在2012年3月被偷后,立即补办了新身份证。这些年使用都没有问题,但近日去银行办事时,工作人员说有人用他的身份证开了多张银行卡,并且都在外地开户使用。“我长这么大都没去过开卡所在地!丢身份证后申办补证不就是代表挂失吗?”令这位网友百思不解的是,为何有人会使用他被偷的身份证办理大量银行卡,这些银行卡又被哪些人使用?

  原来丢失的身份证被人搜集后,会被用于冒名办理银行卡、电话号码卡在网上出售。目前,网上非法买卖身份证、银行卡,从收购到冒名代办,再到出售等环节已形成一条完整的产业链。大多数情况,这些身份证、银行卡、电话卡会被用在一系列非法活动中,比如电信诈骗、行贿受贿、洗钱、偷税漏税等。

  在一些论坛、贴吧、QQ群里,每天都有人挂出收购银行卡的信息。在一个名为“北京急缺钱互助群”的QQ群里,有人以每张160元的价格收购中国工商银行、中国农业银行、招商银行的银行卡,但必须是本人现场开户同时还开通网银的“盾卡”。其它银行未开通网银的“普卡”收购价则是每张80元。

  记者用百度搜索“全套银行卡”看到有多条售卖银行卡的信息,在简介中能看到“出售全新银行卡”“网银K宝U盾,开户资料齐全”“100多套全套待售”等字样,并且留有QQ和手机联系方式。一个卖家称,银行卡全套包括银行卡、开卡身份证原件、网银U盾、银行卡开户资料单、银行卡绑定的手机号码卡。因为配有开卡身份证,能够保证银行卡不会被卡主挂失。“有了全套东西后,你进行转账、汇款,包括绑定一些支付账户都能在网上操作完成。”这个卖家称,不同银行的银行卡全套价格各不相同,中国建设银行的银行卡全套价格为600元,招商银行的银行卡全套价格为1800元。“如果你需要建行的全套,今晚就能发货。如果要招行的全套,要等几天才行,现在没有现货。”这个卖家还说货到付款,发现有质量问题无条件退货,可以用淘宝进行交易。

  按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的银行卡用于不法活动者或将涉嫌违法。但有一些急需用钱的人,认为银行卡里没有钱不会产生透支,不会存在自有资金的安全问题,所以会用自己身份证办理银行卡来出售。而买卡人之所以冒用别人名义使用银行卡,就是要用于非法目的,售卡人有可能被“拖下水”,严重者可能被法律追究连带责任。

  显然,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。不用的银行卡最好去注销,不要随意丢弃,更不要出售,丢失的银行卡也要尽快挂失。银行方面需加强管理,完善银行卡办理的审核,严格执行实名制,不给不法分子留下可乘之机。

  山东省阳信县国土资源局 邱海昌
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作者:2018棋手 时间:2018-04-15 01:24:16
  防挂有招
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