就近期香港账户问题汇总

楼主:戚栾 时间:2018-11-14 01:26:17 点击:291 回复:5
脱水 打赏 看楼主 设置

字体:

边距:

背景:

还原:

  近期,就香港银行开户问题,咨询的人不少,现将较多问题汇总

  个人账户

  1、开户要求提高到20万了?

  是的。其实作为跨境账户一直是有要求的,中银的跨境账有两种:智盈理财账户和中银理财账户,俗称20万账户和100万账户。而近期再次重申并严格执行要求而已了。


  

  中资银行,在监管合规下,都会有一定活动空间,也就是之前很多大陆人为什么可以开到1万元的账户了。因此中资银行对于大陆人给予了相当的便利了

  2.还能开1万元账户吗?

  问这个问题的,大多是“有人”跟你说可以,但是银行的人肯定不会给你说“可以”,规定不是摆设,尤其是香港这么讲规矩的地方。所以别妄想那么多~难道真的开不到吗?我说过中资银行一般都会有一定活动空间,这个活动空间是在不违背相关法规情况下的,自己体会~肯定不会是“谁谁谁”说了算的,更不是找人花钱可以搞定的。

  3、一定要住址证明?

  住址证明是是证券账户的要求,是监管机构的要求,不是银行私自规定的。所以理论上,不开证券账户,不需要住址证明。但是,实际上,每一个人都要开证券账户的,这一点在开户目的里会细说,所以实际上开户时,住址证明还是预备好吧。

  4、开户目的

  很多人问我应该怎么回答?这种KYC,为了反洗黑钱,可没有标准答案,都是case by case 要根据具体情况而定。这里只能说些常见问题作参考:如用于消费、旅游是不能用作开户目的的,资金中转类的,生意往来(个人账户不容许生意往来)都不可以的。炒股投资、理财保险是常用开户目的(不建议都那这些做借口,现在查的越来越严,信口说的话,只会增加难度,不少地方已经要求拿出保单正本了)。这里说到炒股投资,就是上面说过的,因此必然要有住址证明。所以,开户目的的回答,避开以上的坑,如实回答,开户理由正当,是可以通过KYC,顺利开户的。

  5.我已经买了保险,之前没开银行账户,现在想开可以吗?

  可以。怎么开问你的代理人去,这是他的事儿。

  6.我想把钱转到XXX,可以开户吗?

  不可以。你转钱就直接转,干嘛来开户?

  7、XXX银行开户要求很低,是真的吗?

  是真的,赶快开,不久就提高要求。注:银行监管正在逐步严格,之后还会迎来关户大潮。

  8、是不是买理财保险就给开账户?

  是因为买了理财保险,银行账户作为配套基础元素,银行账户的要求合理。但不是必然关系~另,谁说的这话找谁去

  9、银行给我信息咨询我的资金来源等问题?

  如实回复,并提供相关真实资料,避免冻结关户。如果有代理人,最好先咨询过代理人。中银家有专门代理,可以帮你代理协调,会很方便。

  10、香港银行账户都有最低存款要求,可是利息太低了,有什么理财可推荐?

  1.一般定存,或者不定时推出优惠利息的定存;

  2.购买股票基金。但市值如果少于最低要求,也会相应扣费,长期扣费也会成为高关注账户。

  3。中银家有个产品,保证回报4%,加上分红,综合回报6%以上,第二个月就可以领到派息,有点类似支付宝,也可以买美金。20万港币起投。这个好处是,满足账户要求,回报也不错。可以尝试

  11、公司户的问题?

  审核较复杂,虽然每个月都帮我客户办成,但我也不能保证之后都是100%成功。我不是秘书公司中介公司什么的,不要骚扰我了。有实力公司想开可以私信咨询。

  12、我的账户被关了,还能再开吗》?

  要看具体情况,如没有明确关户原因是可再开通的。

  欢迎有细致问题的私信我讨论

  好吧,就先这样

打赏

0 点赞

主帖获得的天涯分:0
举报 | | 楼主 | 埋红包
楼主发言:1次 发图:1张 | 添加到话题 |
发表回复

请遵守天涯社区公约言论规则,不得违反国家法律法规