长线是金:A股未来两年大牛市主流品种之二 || 保险股

楼主:雷立刚 时间:2018-06-14 11:19:07 点击:3464 回复:14
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  一,我为何在2018年6月中旬,长线看多保险股?

  在2018年6月中旬的今天,在许多人极度看空和恐慌的时刻,我明确看多保险股。

  本质原因,在于以下四点:


  1,未来几年,A股将跟西方股市投资理念趋近,从而带来市场对保险股的偏爱。

  MSCI已经纳入A股。
  多数人只看到纳入MSCI之后,将带来上千亿美元的外资。而我则看到MSCI在未来将深远地改变中国股市的投资观念。

  而投资观念的改变,其实往往是从股票价格的变化所开始的,某些以前在国内很热的股票,也许会被边缘化,变得相当便宜,
  而某些以前在国内不太被散户追捧的票,可能变得越来越昂贵,以此来修正广大二级市场参与者的思维与观念。

  那么我就要说,在西方股市,保险股,是非常昂贵的。
  众所周知的是:巴菲特旗下的主力旗舰——保险股:伯克希尔公司,每股的股价是25万美元。
  虽然这只股票特殊,而且小盘。但是,西方股市其他很多保险股,也不便宜。
  相比之下,A股里面的保险股,确实太便宜了。
  最贵的中国平安,目前也才63元,折合为美元不到10美刀。

  所以,保险股在未来很可能要拉开上升空间,毕竟,西方的保险股,股价折合为人民币达到几百元的,比比皆是。
  其中,新华保险和西水股份,由于总股本、流通股本都相对较小,是最有可能成为A股市场里高价保险股的。另外,中国平安由于业绩非常好,也可能成为股价很高的贵族股。

  美国最贵的保险股,每股25万美元,那么,中国的第一高价保险股,应该值100元,或者200元,或者300元,还是400元,还是500元,诸位可以发挥想象力各自去猜测。


  2,看好保险股的第二个原因,是因为保险公司在过去若干年里,利用天文数字的资金,买入了大量的房产及股权等中国资产。

  如果看好中国的未来,如果相信祖国伟大复兴一定会到来,那么,中国的资产就必然会随着国力的增长而增值。受惠最大的,就是保险板块。
  因此,我并不只看好某只或某几只保险股,而是看好整个保险板块!

  3,看好保险股的第三个原因,是A股市场在过去漫长的时间里, 保险股都走势不温不火,使得广大散户对保险股,有了长期养成的“看不起”、“没兴趣”、“即使涨也不买“的行为习惯。

  可以说,长久以来,直到如今,保险股都压根不符合广大散户的投资乃至投机偏好。
  而这,恰恰给了主力资金、机构资金,从容收集保险股筹码的机会。
  当筹码高比例集中到主力资金囊中之后,谁都知道,这在A股市场意味着什么!

  此外,历来的每一轮牛市,领涨核心板块,都往往是之前牛市里被忽略、边缘化的板块。
  这一是因为每轮牛市本质上是一次洗脑,每次总用新的东西来替代之前的。
  二是避开上轮牛市的套牢筹码。
  三是符合万物轮转,盛极而衰,阴阳替换的大规律。

  4,看好保险股的第四个原因,是未来中国A股的牛市,极可能是个蓝筹牛市,亦即是一个指数型牛市。

  也就是说,上海主板指数可能会上6千点、8千点乃至1万点,但主要是与这指数挂钩的指标股在涨,而那些无缘于影响指数的小盘股,很可能边缘化相当长一段时间。
  那么,对于指数牛市权重影响最大的,无非是金融股、石油股和未来的大市值科技股。
  那么,以上股票,都值得密切关注和高度重视。

  其中,金融股对于A股主板指数权重的影响力最大。
  在金融股中,银行的体量太大,因此,银行会是定海神针,但却不会是涨幅最大的板块。
  券商板块非常有弹性,涨跌都会最为犀利,但券商股多达几十只,每只动辄是市值接近千亿,目前的市场资金面,决定了暂时难以撼动券商板块。

  而独有保险板块,总共也才4只大盘保险股,及几只中小盘保险股,所需要消耗的资金,远远少于银行板块和券商板块。
  因此,非常适合把保险股树立为蓝筹牛市的慢牛标杆。

  从这一角度,我认为,保险股所将要掀起的行情,不会是小行情,也不会是一般的大行情,而是海啸般的行情。
  那么,保险股近期有些低迷,会不会从此一蹶不振呢?这个疑问自然就迎刃而解了——海啸都还没开始呢,何以结束?
  你听,海的声音,在海底三万英尺的地方,有熔浆正在咆哮,只是多数人缺乏慧眼,看不到海底深处的那正在酝酿着的浩大的风景!

  (更多文章见雷立刚公众号,请搜 leiligang2022 或“雷立刚”)


  二,分析保险板块,必须以保险股四大天王作为基石。

  多年以前,香港娱乐圈“四大天王”里的那四位,都曾在不同场合,面对不同的人,说,“我历来反对被贴标签,我也不知道怎么就被娱乐圈喊成了四大天王之一”,仿佛“四大天王”是一个纯粹自发形成的称号,是热爱他们的那些少女们,主动顶礼膜拜后加持的皇冠。

  我几乎都要相信他们的话了。

  然而后来,我无意中发现,在更多年以前,这四个号称是“被动地被称为四大天王”的人,这四个在功成名就之后极少再同框出镜的人,竟然曾经有那么多的合影,一张又一张,摆着不同的POSE,涨了不少姿势……显然,如果没有一支无形的手,选择了他们,并将他们捆绑在一起,仅仅靠香港民众自发的散沙般的认知,不可能造就所谓“四大天王”。

  历史长河里,社群生命中,那一支翻云覆雨的无形之手,在每一个角落,在每一个瞬间,在每一个他想要出手的刹那,总会如影随形而至。
  几乎从无例外。

  而看看我们A股的市场,这些保险股,进退节奏如同有高明的钢琴演奏家,在弹奏着最牛掰的肖邦。
  这位钢琴家,就是历史上反复神出鬼没的那个翻云覆雨无形之手。
  请不要误会,我不认为这个无形之手是所谓的”国家队“,因为'GJ队”一直都在,而选择在这个契机启动这些股票,其智谋韬略,绝非“GJ队”资金操盘手所能做到。
  因此,我认为是更牛掰、更神秘的无形之手。

  那么,我们作为中小资金,当然有必要重视并遵循无形之手的引领,对保险股做出更深入的研究与思考。

  西水、天茂等民营保险概念股,因体量小,一旦拉升,更为迅捷。
  广大散户历来是只看重结果,看重那些股票赚钱快,而不并太关注与看重股票背后深刻的市场意义,因此,多数散户往往是轻视率先启动的大体量的这四大保险股的。
  而我,则敬畏这四只股票,并祭祀一般,将它们尊称为保险股“四大天王”。

  多数人对于新生事物的认知,历来是后知后觉的,所以,“四大天王”在起初,都曾是多么的青涩啊。
  请看下图,他们刚出道时,是不是显得有点土?有点懵懂?


  这四个初出茅庐的、带着腼腆笑容的新人,一如目前多数人尚未重视的保险股四大天王,人们尚未可以看到他们在日后的辉煌与成熟。

  所以,在当前的绝大多数人眼里,这四只保险股上市多年,一直都在那里安静地呆着,哪里能算什么“新生事物?
  但我要说,当一个你看腻了的东西,突然不为人知地发生了巨大的转变,那么,这个转变后的它,就是一个新生事物。

  越早发现这个转变,越早认识这个你以为熟悉但其实已经转变为新生事物的东西,你就越早占据先机。
  在未来的两到三年里,这4个保险股,将从你曾经习以为常的死疙瘩,华丽变身为四大天王。
  对于这个神迹般的转变,我的朋友们,你们在心理层面,准备好去面对了吗?

  现在,我把四大天王,给大家简要梳理一下。
  (更多文章见雷立刚公众号,请搜 leiligang2022 或“雷立刚”)


  东方持国天王多罗吒,持琵琶,住东胜神洲,股票名称:新华保险

  新华保险

  新华保险是保险股四大天王里,我最重视的一支。原因是它在保险股里,相对更新,比平安和人寿都更晚上市。
  此外,它盘子小:总股本是31.2亿股,流通股是20.9亿股。
  而平安的总股本是183亿股,流通股是108亿股,远远大于新华保险。
  人寿的总股本是283亿股,流通股是208亿股(当然,人寿的流通股很特殊,下面我会讲到。)
  太保的总股本是90.6亿股,流通股是62.9亿股。
  这三只的股本,都远远大于新华保险,因此,在四大金刚里,新华保险属于“小而新”,雷立刚认为,新华保险是四大保险股里最佳的“投资+投机”标的。

  除了新华保险,我在四大天王里,相对重视的,是南方增长天王毗琉璃,持宝剑,住南赡部洲 ,股票名称:中国人寿。

  其实,很早以前我就有一个惊人发现——惊呆,中国人寿竟然是个小盘股!
  普遍的观点显然是:人寿是个超级大盘股。因此,这话咋一听,估计都会觉得不可思议。
  但这却恰恰是我对中国人寿不同于流俗的解读。
  人云亦云,匆匆一阅,从来不是我做投资的风格。

  我仔细分析了一下人寿的流通股构成。208亿股流通股里,有高达92%属于大股东“中国人寿保险集团公司”,这就是193.23亿股。另外,证金公司持股5.65亿股,汇金持股1.19亿股。也就是说,实际上真正在普通市场参与者手中的,仅仅8亿流通股。

  人寿的股价今天是24.4元,8亿流通股,意味着真实的流通市值仅仅195亿元市值。
  195亿元流通市值是个什么概念?
  乐视网曾经的流通市值是390亿元。东方财富是380亿元,连乐普医疗都有296亿元的流通市值。
  堂堂一个巨无霸公司中国人寿,流通市值竟然不如创业板里一个中型公司乐普医疗,显然是不合理的。
  因此,我认为,新华和人寿,是保险股四大天王里,最值得去长线布局的。

  至于平安和太保,我认为也都不错,但不如上述两大天王这么有特征。相对显得平庸一些。不过,买来做长线,也是非常好的。

  根据历史规律,每当保险股四大天王大涨的那些天,那些民营保险股诸如西水、天茂等,却往往调整。亦即,四大天王和其他小市值保险股,在大周期上同步,但在小周期上并不完全同步。

  但不能因此就认为保险股四大天王对那些小市值保险题材股不重要,其实不然,四大天王的上涨,是小市值保险题材股敢于上涨的底气所在,同时,只要保险股四大天王依然稳健上行,就宣布了小市值保险股即使下跌也必然能起来。
  所以,保险股四大天王是整个保险板块可以轮番上涨的逻辑基石所在。
  对于西水和天茂等民营保险股,我同样持长线乐观态度。

  -----------

  以前看过一本书,叫做《人类群星闪耀时》,这让我对星群的喜爱超过对某一颗明星的喜爱。对于股票也是如此。我并不喜欢只研究和关注一两只股票,而是广泛地追踪观察与分析如同流星群一般的股票板块。
  因此,我把自己对保险板块的深入思考,凝结为这篇对保险股多只未来明星的合集文章,奉献给大家。

  许多朋友认为,预测分析长线股价,是意淫,是乱猜。
  我认为那是因为他们不懂得长线而已。
  我们习惯了中长线的人,认为短线的走势很难预测,往往是掷筛子。而中长线股价的预估,其实有一整套逻辑,并非意淫。

  例如,以我来说,我觉得,以上保险股四大天王及西水天茂等票,明天股价会如何变化,全然难以预料。
  如同一匹烈性的野马,我无法预测它下一分钟它会去哪个方向。
  但是我知道,它一定会从A地走到B地。
  做中长线的本质,就是估算A地和B地的海拔差与价格差。
  做中长线的人不在乎从A地到B地所走过的曲线:是先弯一下,还是先直走再转弯,这些毫不重要。
  重要的是,美好的未来在B地等你。

  最后,我要说,2018年6月,我从未如此坚定地相信,A股的超级牛市将会降临。
  并且,我深信,这可能会是我们这代人,一生中所能遇到的最大的一次牛市。一旦错过这一次,你我这样的平民出身的人,将一生与股市暴富无缘。

  在我内心深处,为何如此期许这次超级牛市?
  因为,我在守候一场中国股市的超越2007年6124点的特大牛市。
  我的这一信念,来源于曾读到这样一段话:“全世界任何一个大国,在其崛起过程中,都伴随着一次超级巨大的牛市。中国自1978年以来的这改革开放四十年,放在全球历史上来比较,也是极为耀眼的。如此波澜壮阔的大国崛起之旅,不可能不伴生一场股市里的超大牛市。因此,2007年的6124点绝不会是中国股市的最高点。”

  正是这段话,锻造了我的投资理念,给予了我看多金融股尤其是保险股的信念。
  注意,是信念,而不仅仅是信心!

  正是基于这个信念。
  越是在当前股市扑朔迷离之际,
  我越是想要把对市场的认识与分析成果,
  知无不言地告诉广大朋友们。

  我不去蹭热点,不因为最近流行什么,就写什么。
  我也不去马后炮跟潮流,收盘后见什么股票涨幅大,就去夸那些股票。
  那些事后的统计,有眼睛的人都看得到,有什么意义呢?

  我所要呈现给你们的,是多数人目前还看不到的东西;
  是无论风如何吹,我只管埋头潜行的坚定背影;
  朝着祖国强大的方向,
  朝着必胜的方向,
  朝着心之所向的方向——
  埋头潜行,无问西东!

  作为长线投资者,我的认知与分析,全部基于公开信息,通过对基本面的深入研究,做出长线的洞察判断。
  有人以为最近保险股比较低迷一点,我就没有勇气继续看多保险股了。
  错!那些鼠目寸光之徒,如何能够理解我宏大的视野!
  有些人看到的是此刻的低迷,我看到的却是未来的波澜壮阔!
  有些人以为我担心出错而将噤若寒蝉,我却因深知自己必胜而闲庭信步!


  此文写于18年6月13日深夜,发布于2018年6月14日上午,以上所提及的保险股最新收盘价分别为:
  中国平安63.75元。
  新华保险46.78元。
  中国太保34.94元。
  中国人寿24.48元。
  西水股份14.02元。
  天茂集团7.30元。
  铭记于此,留待长线验证。

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作者:百壑折 时间:2018-06-15 14:25:42
  居然没人!看来玩长线的人少。感谢楼主分享!
我要评论
作者:百壑折 时间:2018-06-15 14:26:15
  我先买点试试。
作者:百壑折 时间:2018-06-15 15:11:27
  请问楼主,如果只能选两支,您怎么选?
作者:明月夜30 时间:2018-06-16 22:51:32
  如果从长线来说,未来我看好5g版块,比如说002093国脉科技。。。。希望楼主谈谈看法?
作者:时空之源 时间:2018-06-24 11:27:47
  关注新华保险已久,期待雷兄新作!
作者:ty_一渔1 时间:2018-06-24 13:16:22
  @雷立刚 :本土豪赏1个码字光荣(100赏金)聊表敬意,好男要写书,好女要码字。【我也要打赏
作者:下面飞 时间:2018-07-24 21:43:45
  支持你。
  高手
作者:一支红柳 时间:2018-09-01 09:23:47
  雷兄又弃贴啦!
作者:大516 时间:2018-09-09 21:09:42
  站位置
作者:seiwa0007 时间:2018-10-15 05:52:08
  不错
作者:田间细语 时间:2018-12-03 16:56:31
  关注雷兄很久了,并买了雷兄的一本书。雷兄对后市总是认为很好,可事实是,在市场里操作,不好赚钱,甚至亏钱。
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