中信银行行长李庆萍失职渎职!

楼主:胡芝芳 时间:2017-06-17 17:11:22 点击:6554 回复:3
脱水 打赏 看楼主 设置

字体:

边距:

背景:

还原:

  一.我叫胡芝芳,手机号:17727654332, 15829865795邮箱:15829865795@163.com 。被吉林国际商品交易中心(吉藏中心)和旗下会员单位海通天下电子商务有限公司和中信银行长春分行
  欺骗的,吉商交易账号(张书瑞:9678080810483 )(因超龄用我儿子张书瑞的证件 开的户) 入金17.1万。出金2.1万 被诈骗15万。中信银行长李庆萍,在职期间违反《银行管理法》对下属分行放任不管,长春分行非法扣款,依据《中华人民共和国银行法》第七十三条,银行不得非法扣划个人储蓄存款。长春分行也没有和我签扣款协议,可我的钱却到了吉商平台账号里。
  二.中信银行长春分行默许吉商平台非法现货三方存款的虚假宣传。依据《中华人民共和国银行业监管管理法》,《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规。长春分行明知平台不是三方存管,却默许平台打着现货打着现货名义以三方存管虚假宣传等手段诱骗客户,非法招商揽客。共同组织非法期货行为,以达到共同占有储户合法资金的目的,没有严格履行对客户技术风险承受能力进行评估,以及没对客户进行双重身份认证及风险提示,依据《对加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》银监发(2014)10号第二条,三条规定及《关于落实银监发【2014】10号文要求的操作指引》第三,四,五条规定,长春分行没有严格履行对客户的技术风险承受能力进行评估,是导致我这次被平台蒙骗,遭受经济损失的直接原因。

  中信银行行长李庆萍违反“国六条”严重渎职,失职。2010年2月国务院办公厅下发《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》,对交易市场明确规定,“实行保证金第三方托管和银行监管”,“禁止自然人和无行业背景的企业入市交易”。而长春分行公然违反“国六条”,第三方存管,又允许自然人开户入市,而且允许骗子虚假宣传,写入市交易协议书,严重违反了《金融机构支付服务管理办法》《反洗钱法》等相关规定,根据以上事实,可以认为长春分行恶意串通,知法犯法,应该承担被骗款项的赔偿连带责任。

  三.交易中心没有国务院批文,采取集中竞价,电子撮合,匿名交易,做市商等集中交易方式进行标准化合约交易,公然违反国办发37号38号文件。中信银行没有对交易所的资质,交易所的交易模式进行风险评测审核就为其开设银商转账业务,中信银行方面应承担相应得责任,建行作为结算方和资金监管方,按照《反洗钱法》有义务对账户中交易的合法性进行监控。
  四,中信银行涉嫌帮助吉林国际商品交易中心“洗黑钱”。依据《中华人民共和国反洗钱法》第二,十七,三十二条规定。受害人转入交易场所所在清算账户的专用资金,北京已成功非法挪用,银行帮助交易场所
  非法集资诈骗,银行违法行为也是国家打击的行为,行长知法犯法,非法操纵吉林国际商品交易中心“洗黑钱”试问行长是储户的合法保障人还是盗窃储户存款的“抢劫犯”?我的钱第一时间到了吉商的账户。等于我给吉商平台汇款。现在国家的家电信汇款这么厉害,为何迟迟分行帮助吉是平台骗走我的钱?按照三方存管这钱在银行才对呀!吉商平台根本就没有国务院的批文。没有资质的违法交易,他们只是通过内盘软件后台操作在软件上走个形式就占有了我的资金如果说电信诈骗案件层出不穷,电信运营商就是诈骗帮凶,那么现货交易平台诈骗,银行就是诈骗的同伙。现在银行转账,均被要求“必问必答”的措施,提醒汇款人切勿上当。我的钱通过这个非法渠道划到了吉商的账户。中信银行股份有限公司长春分行与交易中心恶意串通成为诈骗帮手,应负责储户资金安全管控的商业银行一直以来是备受储户信任的理财管家,然而中信银行利用从业信誉,绑架储户信任,唯利是图,见利忘义,大举掺和到吉商非法现货的罪恶利益链中。成为众多现货交易平台非法买卖的诈骗黑帮手。巧取豪夺,为了绕开“银行第三方监管”的严格审批程序,中信银行以一般支付产品默认。非法现货市商交易平台打着“银行第三方监管”的旗号疯狂掠夺老百姓血汗钱。中心银行串通平台,把我的资金直接划转到平台业务账户。根本没有严格执行第三方存管的监管工作,也拒不执行六部委清理整顿要求,以及清整联办(2015)7号文件第6条:督促银行等金融机构,第三方支付机构落实国发【2011】38号国办发【2012】37号文件要求,不得为违规交易场所提供开户,托管,资金划转,代理买卖,支付清算,投资咨询等业务。

  四.中信银行长春分行行长由于没有严格认真履行监管审核的职责,导致开户审核人员的失职,也是造成我们财产损失的重要原因。

  诉求:1、责成银行和其客户(交易中心)返还我被骗的损失15万元;
  2、对中信银行行长失职、渎职和长春分行的违规开户行为进行处罚。



  投诉人:胡芝芳,张书瑞
  2017年6月17日

打赏

0 点赞

主帖获得的天涯分:0
举报 | | 楼主
楼主发言:3次 发图:0张 | 更多 |
楼主胡芝芳 时间:2017-07-06 23:07:45
  (一)吉林国际商品交易中心及旗下会员单位本身不具备从事邮币卡的交易资质,文化部司局函件,市涵(2016)78号函件指出“邮币卡属于大批量印刷品,不属于原创艺术作品及其有限复制品,不在《艺术品经营管理办法内》调整范围内,邮币卡交易不属于艺术品经营活动”。依据国发(38,37)号文件规定,各交易所原则上不许增设分支机构,如确需,由交易所所在的省政府和预设分支机地所在的省政府批文,吉商增设分支机构【吉藏中心】既没有吉林省政府批文,也没有旗下会员单位所在地的省级批文,吉商只有延边州政府越级批文,没有法律效应,根本不具备邮币卡交易资质,属违法违规经营。
  (二)严重违反国办发37号《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》和国办发38号《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》中的相关规定。1、其采用T+0模式交易模式,违反了国办发38号中关于不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易,任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种不得少于5个交易日的规定;2、其通过一个所谓“交易平台”,将所有散户集中在一起进行交易,违反了国办发38号中关于任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易的规定;3、其用虚拟的交易平台频繁地买进卖出,名为现货,但实际的操作以大宗商品的标准化合约为交易对象,采用电子化集中交易方式,允许交易者以对冲平仓方式了结交易,而不以实物交收为目的或不必交割实物的标准化合约交易,存在严重的欺诈行为。
  (三)严重违反证监办发【2013】111号《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》的相关规定。1、其性质属于证监办发111号文件中关于认定《期货交易管理条例》第七十五条规定的“非法组织期货交易活动”和“擅自从事期货业务”的情形;2、从目的要件上看,其主要以标准化合约为交易对象,而不以实物交割为目的或者不必交割实物,合约订立后,允许交易者不实际履行,而是通过反向操作、对冲平仓方式,了结自己的权利义务;3、其交易方式为证监办发111号文件中的集中交易,安排众多买方、卖方集中在一交易平台进行交易。
  (四)严重违反商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号《商品现货市场交易特别规定(试行)》中的相关规定。1、对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第一章第三条,其提供虚拟平台交易,无法提供信息、物流等配套服务功能;2、对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第七条、第八条,其交易对象无法提供实物,以实物商品为标的的仓单、可转让提单等提货凭证;对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第十条,其开展的就是法律法规以及《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》禁止的交易活动,就是以集中交易方式进行标准化合约交易;对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第十四条,市场经营者不得以任何形式侵占或挪用交易者的资金,其声称资金第三方托管,实际资金全部以银商通转账形式直接进入吉林国际商品交易中心公司账户。
  (五)开户程序违法。受害人在开户时未签署任何有效的代理协议,仅靠银行划钱、下载平台客户端软件上网交易,其不签有效协议和代客开户的行为违反了《中华人民共和国电子签名法》第五、六、八、十三、十七条的相关规定和《中华人民共和国合同法》第四十八条规定之情形,纯属越权代理。
  (六)全程喊单违法操作。在具体交易过程中,均是由公司安排的“分析师”实时喊单进行操作,根据《中华人民共和国侵权责任法》第二、六条的相关规定,其必须承担侵权责任,并按该法第十五条退赔返还受损者财产、赔偿其交易损失。如果业务员被“开除”或“离职”,可视为逃逸或无力承担责任,代理商、平台作为受益人,须按该法第二十五条规定给予补偿,如果侵权行为发生在挂钩商品价格的金融衍生品(如形形色色的“现货贵金属”)中,投资者应有权利要回大部乃至全部亏损资金。
  (七)其以退赔部分资金为诱饵,要求维权者签订对本人不利的单边协议声明,本身就是胁迫行为,此行为违反《合同法》第五十四条之规定,以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使本人在违背真实意愿的情况下签署单边协议和声明。
  维权路漫漫!步步皆艰难!多少难友在万般无奈之下,从全国各地远赴吉林延吉平台所在地进行维权,当难友们选择寻求政府相关部门进行举报和投诉的时候,却遭遇了更大的打击。当我们想向政府反应问题进行合法上访时,吉林省信访局一不预受理的回复;我们到公安机投诉,公安却出具了不予受案的通知;其他部门更是事不关己。当难友们感受了四处碰壁的投诉无门后,迫不得已选择与骗子平台进行协商,口口声声的投资瞬间变成了赤裸裸的讨价还价,协商后平台用退赔部分资金为诱饵,用一纸不具备任何法律效力的单边声明来欲盖弥彰,胁迫受害者不再以任何形式进行投诉,大家无一例外地手持签署的声明被拍照取证,无一例外地深深感受到了什么叫私设公堂!什么叫恃强凌弱!当我们想向省政府及州政府相关人员表达我们的诉求时,竟然不允许我们在相关场所逗留,动用警力进行强行驱赶,甚至拘留,并安排一些人员对我们这些受害者进行跟踪。
  我们透彻心扉地感受到:延吉山高皇帝远,无视党中央的政策法令,我们不禁想问:是什么给了他们这样的贼胆包天?是谁包容他们这样目无法纪?是谁眼睁睁看着他们这样大张旗鼓?是谁为他们的为非作歹遮风挡雨?如此妖孽兴风作浪,成千上万的投诉维权在这里变成了委曲求全!五湖四海的受害群体在这里被拒之门外!无法言表的悲惨遭遇在这里被雪上加霜!
  我们是一群华夏儿女身!我们是一群寻常百姓家!我们有一张炎黄子孙脸!我们更有一颗赤子爱国心!正当我们跟随着 的脚步,奋战在每一个平凡的工作岗位,憧憬着实现伟大复兴的“中国梦”时,却有这么一群蛀虫正在啃噬党历尽艰辛筑牢的群众基础!正在涂鸦党“依法治国”的宏伟蓝图!正在发酵一场人民内部矛盾!正在埋葬社会主义法理公德! 领导中国后,“打老虎”的决心之坚定,魄力之空前妇孺皆知,街头巷尾已传为时代佳话,以 为中心的一代中央领导人是我们坚决拥护的党的核心代表,但殊不知现在除了老虎,还有一群狼,一群披着羊皮的狼,一群穷凶极恶的狼,它们和党中央的英明决策背道而驰,它们为祖国的建设制造无法估量的隐患,此害不除,难以平民愤!此风不杀,难以顺民意!此祸不铲,难以暖民心!
  我们不知道这样的呐喊是石沉大海的杳无音讯,还是石破天惊的霹雳晴空!但是,尽管步履维艰我们不会停歇!尽管困难重重我们也绝不退缩!因为,我们渴望已不复存在的公平正义!我们呼唤被泯灭践踏的法制尊严!我们谴责骗子行凶的无耻行径!我们更申斥放任纵容的狼狈为奸!我们呼吁:打倒祸国殃民、违法违规的对赌平台!打倒为官不仁、裙带勾结的害群之马!为强大祖国实现伟大复兴添砖加瓦,保驾护航!
楼主胡芝芳 时间:2017-07-06 23:11:10
  (一)吉林国际商品交易中心及旗下会员单位本身不具备从事邮币卡的交易资质,文化部司局函件,市涵(2016)78号函件指出“邮币卡属于大批量印刷品,不属于原创艺术作品及其有限复制品,不在《艺术品经营管理办法内》调整范围内,邮币卡交易不属于艺术品经营活动”。依据国发(38,37)号文件规定,各交易所原则上不许增设分支机构,如确需,由交易所所在的省政府和预设分支机地所在的省政府批文,吉商增设分支机构【吉藏中心】既没有吉林省政府批文,也没有旗下会员单位所在地的省级批文,吉商只有延边州政府越级批文,没有法律效应,根本不具备邮币卡交易资质,属违法违规经营。<br>  (二)严重违反国办发37号《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》和国办发38号《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》中的相关规定。1、其采用T+0模式交易模式,违反了国办发38号中关于不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易,任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种不得少于5个交易日的规定;2、其通过一个所谓“交易平台”,将所有散户集中在一起进行交易,违反了国办发38号中关于任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易的规定;3、其用虚拟的交易平台频繁地买进卖出,名为现货,但实际的操作以大宗商品的标准化合约为交易对象,采用电子化集中交易方式,允许交易者以对冲平仓方式了结交易,而不以实物交收为目的或不必交割实物的标准化合约交易,存在严重的欺诈行为。<br>  (三)严重违反证监办发【2013】111号《关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》的相关规定。1、其性质属于证监办发111号文件中关于认定《期货交易管理条例》第七十五条规定的“非法组织期货交易活动”和“擅自从事期货业务”的情形;2、从目的要件上看,其主要以标准化合约为交易对象,而不以实物交割为目的或者不必交割实物,合约订立后,允许交易者不实际履行,而是通过反向操作、对冲平仓方式,了结自己的权利义务;3、其交易方式为证监办发111号文件中的集中交易,安排众多买方、卖方集中在一交易平台进行交易。<br>  (四)严重违反商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号《商品现货市场交易特别规定(试行)》中的相关规定。1、对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第一章第三条,其提供虚拟平台交易,无法提供信息、物流等配套服务功能;2、对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第七条、第八条,其交易对象无法提供实物,以实物商品为标的的仓单、可转让提单等提货凭证;对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第十条,其开展的就是法律法规以及《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》禁止的交易活动,就是以集中交易方式进行标准化合约交易;对照商务部、中国人民银行、证券监督管理委员会令2013第3号文件第二章第十四条,市场经营者不得以任何形式侵占或挪用交易者的资金,其声称资金第三方托管,实际资金全部以银商通转账形式直接进入吉林国际商品交易中心公司账户。<br>  (五)开户程序违法。受害人在开户时未签署任何有效的代理协议,仅靠银行划钱、下载平台客户端软件上网交易,其不签有效协议和代客开户的行为违反了《中华人民共和国电子签名法》第五、六、八、十三、十七条的相关规定和《中华人民共和国合同法》第四十八条规定之情形,纯属越权代理。<br>  (六)全程喊单违法操作。在具体交易过程中,均是由公司安排的“分析师”实时喊单进行操作,根据《中华人民共和国侵权责任法》第二、六条的相关规定,其必须承担侵权责任,并按该法第十五条退赔返还受损者财产、赔偿其交易损失。如果业务员被“开除”或“离职”,可视为逃逸或无力承担责任,代理商、平台作为受益人,须按该法第二十五条规定给予补偿,如果侵权行为发生在挂钩商品价格的金融衍生品(如形形色色的“现货贵金属”)中,投资者应有权利要回大部乃至全部亏损资金。<br>  (七)其以退赔部分资金为诱饵,要求维权者签订对本人不利的单边协议声明,本身就是胁迫行为,此行为违反《合同法》第五十四条之规定,以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危,使本人在违背真实意愿的情况下签署单边协议和声明。<br>  维权路漫漫!步步皆艰难!多少难友在万般无奈之下,从全国各地远赴吉林延吉平台所在地进行维权,当难友们选择寻求政府相关部门进行举报和投诉的时候,却遭遇了更大的打击。当我们想向政府反应问题进行合法上访时,吉林省信访局一不预受理的回复;我们到公安机投诉,公安却出具了不予受案的通知;其他部门更是事不关己。当难友们感受了四处碰壁的投诉无门后,迫不得已选择与骗子平台进行协商,口口声声的投资瞬间变成了赤裸裸的讨价还价,协商后平台用退赔部分资金为诱饵,用一纸不具备任何法律效力的单边声明来欲盖弥彰,胁迫受害者不再以任何形式进行投诉,大家无一例外地手持签署的声明被拍照取证,无一例外地深深感受到了什么叫私设公堂!什么叫恃强凌弱!当我们想向省政府及州政府相关人员表达我们的诉求时,竟然不允许我们在相关场所逗留,动用警力进行强行驱赶,甚至拘留,并安排一些人员对我们这些受害者进行跟踪。<br>  我们透彻心扉地感受到:延吉山高皇帝远,无视党中央的政策法令,我们不禁想问:是什么给了他们这样的贼胆包天?是谁包容他们这样目无法纪?是谁眼睁睁看着他们这样大张旗鼓?是谁为他们的为非作歹遮风挡雨?如此妖孽兴风作浪,成千上万的投诉维权在这里变成了委曲求全!五湖四海的受害群体在这里被拒之门外!无法言表的悲惨遭遇在这里被雪上加霜!<br>  我们是一群华夏儿女身!我们是一群寻常百姓家!我们有一张炎黄子孙脸!我们更有一颗赤子爱国心!正当我们跟随着 的脚步,奋战在每一个平凡的工作岗位,憧憬着实现伟大复兴的“中国梦”时,却有这么一群蛀虫正在啃噬党历尽艰辛筑牢的群众基础!正在涂鸦党“依法治国”的宏伟蓝图!正在发酵一场人民内部矛盾!正在埋葬社会主义法理公德! 领导中国后,“打老虎”的决心之坚定,魄力之空前妇孺皆知,街头巷尾已传为时代佳话,以 为中心的一代中央领导人是我们坚决拥护的党的核心代表,但殊不知现在除了老虎,还有一群狼,一群披着羊皮的狼,一群穷凶极恶的狼,它们和党中央的英明决策背道而驰,它们为祖国的建设制造无法估量的隐患,此害不除,难以平民愤!此风不杀,难以顺民意!此祸不铲,难以暖民心!<br>  我们不知道这样的呐喊是石沉大海的杳无音讯,还是石破天惊的霹雳晴空!但是,尽管步履维艰我们不会停歇!尽管困难重重我们也绝不退缩!因为,我们渴望已不复存在的公平正义!我们呼唤被泯灭践踏的法制尊严!我们谴责骗子行凶的无耻行径!我们更申斥放任纵容的狼狈为奸!我们呼吁:打倒祸国殃民、违法违规的对赌平台!打倒为官不仁、裙带勾结的害群之马!为强大祖国实现伟大复兴添砖加瓦,保驾护航!<br><br><br>
发表回复

请遵守天涯社区公约言论规则,不得违反国家法律法规